高金利通貨の値動き・利回りを徹底比較!トルコリラvs南アフリカランドvsメキシコペソ

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こんにちは、投資ブロガー藤奈です

新型コロナウイルスによって、為替市場が大暴落しました。高金利通貨であるトルコリラ・メキシコペソ・南アフリカランドはそれぞれ史上最安値を更新しました。

高金利通貨は基本的に下落傾向・暴落時に売られやすいという特徴がありますが、さすがに下落しすぎたかなと思います。

アメリカ・欧州の感染者数がピークアウトし、過度なリスクオフ相場が変化してきている今はスワップ投資を始めるチャンスかもしれません!

今回は高金利通貨の徹底比較をします。

スワップ投資に興味がある

スワップ投資を行う上で、どの通貨を選ぶか悩んでいる

このように思っている方は、ぜひ読んてみてください

スワップ投資とは?

スワップ投資とは、高金利通貨を保有して金利(スワップポイント)を貰う投資です。FX を利用して行いますが、仕組みとしては外貨預金とほとんど同じです。

スワップ投資は、高金利通貨を保有してしまえば、あとは特に何もする必要はありません。放っておいてもスワップポイントが勝手に貯まっていきます。

FXと言えば、チャート・トレンド分析が必要で、パソコンから離れられないというイメージがあるかもしれません。それは間違いでありませんが、あくまでも売買を繰り返す短期投資の場合です。

スワップ投資は時間を味方にする長期投資です。そのため、面倒な分析などは必要なく、初心者の方や日中働いている人でも気軽に始めることのできる投資です。

スワップポイント投資を始めるためには、高金利通貨であるメキシコペソ・トルコリラ・南アフリカランドを保有する必要があります。

高金利通貨の政策金利を比較

基本的に政策金利が高い国ほど、スワップポイントは多くなる傾向があります。

まず、各国の政策金利を見ていきましょう!

国名政策金利発表日
アメリカ0~0.25%2020年3月
日本-0.10%2016年1月
欧州0.00%2016年3月
イギリス0.10%2020年3月
カナダ1.25%2020年3月
オーストラリア0.25%2020年3月
ニュージーランド0.25%2020年3月
スイス-1.25%~-0.25%2015年1月
香港0.86%2020年3月
中国4.35%2015年10月
ノルウェー0.25%2020年3月
スウェーデン0.00%2019年12月
南アフリカ5.25%2020年3月
トルコ9.75%2020年3月
メキシコ6.50%2020年3月

高金利通貨として有名なトルコリラ・南アフリカ・メキシコの政策金利の高さがよく分かります。特にトルコの政策金利が飛びぬけています。

コロナウイルスによる世界経済の減速により、各国で緊急利下げが行われましたが、高金利通貨の政策金利は依然高水準です。

高金利通貨のレート・値動き・国債格付け・インフレ率比較まとめ

では、高金利通貨の現在のレート・値動き・国債格付け・インフレ率を表にまとめてみました。

国名政策金利レート過去10年の値動き国債格付けインフレ率
アメリカ0~0.25%75~125円2位2.44%
日本-0.10%11位0.98%
南アフリカ5.25%5.7円5.5~13円21位16.33%
トルコ9.75%15.5円15~64円24位4.62%
メキシコ6.50%4.6円4.2~9円17位4.90%

政策金利で比較すると、トルコが飛びぬけています。しかし、レートが高く、値動きが激しいのが気がかりです。

南アフリカに関しては、インフレ率が高く、国債格付け順位が低いことが気がかりです。今回のコロナショックでジャンク級に格付けが下がっています。

メキシコはバランスがとれた通貨のように思えますが、後述しますが、利回りは低め。石油産出国であり、不安定な原油価格が気がかりです。

1つ1つ通貨の特徴があり、以下のようにまとめることができそうです

トルコ政策金利、インフレ率の低さは1番。国債格付け順位は1番低い。レートが高く、値動きが激しいという特徴がある。
南アフリカ政策金利は3通貨の中で1番低い。コロナショックでジャンク級に格付けが低下した。
メキシコ政策金利、インフレ率の低さは2番目。レートが低く、バランスが良い通貨だが、利回りは低め。石油産出国であり、アメリカ依存が強い。

トルコリラと南アフリカランド、メキシコペソのスワップポイント・利回り比較

スワップ投資を行う上で重要なのは、スワップポイントが多いFX会社で口座を開設することです。

会社によって力を入れている通貨は違うので、スワップポイントはFX会社によって異なります。スワップポイントが多いFX会社と利回りをまとめてみました。

トルコリラの利回り

2020年4月6日週を参考に、トルコリラを1万通貨保有した場合のスワップポイントは以下のようになりました

LIGHT FX36円
みんなのFX36円
ヒロセ通商25円
セントラル短資FX8円

スワップポイントが高いのは、LIGHT FXみんなのFXという結果でした。どちらもトレイダーズ証券が運営しており、このことからトレイダーズ証券はトルコリラに力を入れていることが分かります。

では、トルコリラでスワップ投資を始めた場合の利回りを計算してみました。レートは16.16円、資金は10万円、スワップポイントは1日30円と仮定して利回りを計算しました。

レバレッジ1倍レバレッジ3倍レバレッジ5倍レバレッジ7倍
取引数量10,000通貨20,000通貨30,000通貨130,000通貨
レバレッジ1.6倍3.2倍4.9倍7.15倍
スワップポイント/日30円60円90円169円
スワップポイント/年10,950円26,097円32,850円61,685円
利回り9.13%22%32.85%61.60%

レバレッジ1.6倍では外貨預金とほとんど変わりありません。銀行にお金を預けてもお金は増えませんが、預け先を変えるだけで利回りが9%になります。

トルコリラは値動きが激しいので順調にいくかはわかりませんが、タイミングが合えばかなりの利益が狙えそうです。コロナショックにより、今は安値圏での値動きが続いています。

口座開設は申し込み自体は5分程度で終わりますが、開設して取引ができるようになるまでは1週間程度かかります。「ここだ!」というタイミングで買えるように、口座を開設しておくことをおすすめします!

公式サイト・口座開設はこちらからどうぞ

南アフリカランド円の利回り

2020年4月6日の週を参考に、南アフリカランドを10万通貨保有した場合のスワップポイントは、以下の通りでした。

LIGHT FX131円
みんなのFX63円
ヒロセ通商64円
セントラル短資FX17円

スワップポイント第1位は、LIGHT FXでした。比べるまでもないくらい、飛びぬけています。

では、南アフリカランドでスワップ投資を始めた場合の利回りを計算してみました。レートは6.0円、資金は10万円、スワップポイントは1日13.1円と仮定して利回りを計算しました。

レバレッジ1倍レバレッジ3倍レバレッジ5倍
取引数量20,000通貨50,000通貨80,000通貨
レバレッジ1.2倍3.0倍4.8倍
スワップポイント/日26.2円65.5円104.8円
スワップポイント/年9,563円23,907円38,252円
利回り9.56%24%38.25%

LIGHT FXのスワップポイントが多いため、利回りがトルコリラを超えるという異常事態が起きました。

ジャンク級に格下げされてしまった南アフリカですが、現時点が底値だとするとかなり良い利回りのスワップ投資が出来そうです。トルコリラと違い、レートが低いため、そこまで値動きもないでしょう。

LIGHT FXの公式サイト・口座開設はこちらからどうぞ

メキシコペソの利回り

2020年4月6日週を参考に、メキシコペソを10万通貨保有した場合のスワップポイントは以下のようになりました

LIGHT FX32円
みんなのFX33円
ヒロセ通商54円
セントラル短資FX80円

スワップポイントの第1位はセントラル短資FXでした!他と比べると、頭が飛びぬけている印象です。

セントラル短資FXは1000通貨から取引できますし、スプレッドも少ないので、メキシコペソでスワップ投資を始めるならセントラル短資FX一択です。

では、メキシコペソでスワップ投資を始めた場合の利回りを計算してみました。セントラル短資FXを基にして、レートは4.6円、資金は10万円、スワップポイントは1日8円と仮定して利回りを計算しました。

レバレッジ1倍レバレッジ3倍レバレッジ5倍
取引数量20,000通貨70,000通貨110,000通貨
レバレッジ0.93倍3.24倍5.09倍
スワップポイント/日16円56円88円
スワップポイント/年5,840円20,440円32,120円
利回り5.84%20%32.12%

高金利通貨の中で1番バランスが良いメキシコペソ。他の高金利通貨と比べると、利回りは低めです。

アメリカでコロナウイルスによる感染者数が収束していますし、メキシコペソは上昇していく可能性が高いのではないかと思います。

セントラル短資FXの公式サイト・口座開設はこちらからどうぞ

まとめ

今回は高金利通貨の比較をしてみました。高金利通貨でスワップポイントを運用する場合、LIGHT FXセントラル短資FXで口座を開設することをお勧めします!

記事が参考になれば嬉しいです。最後までご覧いただき、ありがとうございました

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