【積立投資信託実績】4か月目の運用成績公開!貯まった楽天スーパーポイントでインデックス投資をした結果は?

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こんにちは、投資ブロガー藤奈です

2019年6月から投資信託を再開し、現在4か月目に入りました。8月はトランプ砲や米中貿易摩擦の悪化から為替も株も暴落しましたが、相場もだいぶ回復してきました。そんな状況下での成績になります。

投資信託に興味がある

どの投資信託を買うか迷っている

このように思っている方はぜひ読んでみてください

積立投資信託4か月目の運用実績

元本評価額評価損益
1か月目5,000円4,898円-102円
2か月目15,000円15,215円+215円
3か月目45,000円44,080円-920円
4か月目60,000円60,976円+926円

1か月目は5,000円の積立でしたが、2か月目から10,000円の積立にしました。8月の暴落時に何度か追加購入したので、4か月目で60,000円の元本になっています。

わたしは楽天証券を利用しているので、投資信託は楽天カード支払いにしています。貯まった楽天スーパーポイントでさらに投資信託を購入しています。

お得に投資信託やポイント投資をしたい方は楽天証券SBIネオモバイル証券がおすすめです!!

SBIネオモバイル証券に関しては、こちらの記事を参考にしてみてください

【Tポイントが使える証券】投資を始めるならSBIネオモバイル証券!人気の秘密を徹底追究

楽天スーパーポイントで株が買えるように!ポイント投資をするならどっち?楽天証券とSBIネオモバイル証券を比較

銘柄別の運用実績

わたしは世界市場ポートフォリオ理論を参考にして、運用比率を決めました。

世界市場は先進国株式:新興国株式:国内株式=8:1:1になっていますが、わたしは新興国株式の比率を少し上げて、その分国内株式の比率を下げています。

具体的な比率でいうと、先進国株式:新興国株式:国内株式=8:1.5:0.5です。

積み立てている銘柄は、全てインデックスファンドです。

運用比率やインデックスファンドについては、こちらの記事を参考にしてみてください

【積立インデックス投信基礎知識】初心者でも分かる!投資信託のメリットやデメリット、今後の見通しは?

【ポートフォリオ】理想の資産配分(アセットアロケーション)について!おすすめの配分は?

積み立てている銘柄は以下の通りです

先進国株式:<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド

新興国株式:SBI・新興国株式インデックスファンド(雪だるま(新興国株式))

国内株式:eMAXISSlim 国内株式(TOPIX)

積立投資信託

元本評価額評価損益
先進国株式48,000円48,822円+822円
新興国株式8,750円8,848円+98円
国内株式(TOPIX)3,250円3,306円+56円

ポイント投資

貯まった楽天スーパーポイントで、人気のアクティブファンドひふみプラスiシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)を購入しています。

ポイントで投資信託を買えるなんて、なんだかお得な感じがしますよね

少し前に純金積み立てを始めようと思っていたんですが、手数料が予想以上に高かったので、投資信託を始めました。暴落時には金の価値が上昇しやすいので、積み立てにするか悩んでいます。

銘柄別の成績は以下の通りです

元本評価額評価損益
ひふみプラス2,100P2,102円+2円
ゴールドインデックス600P657円+57円

積立投資信託4か月目の感想

8月はどうなることかと思いましたが、回復してくれて一安心です。急落している時は、世界の終わりという感じで「一体どこまで下がるんだろう…」と不安になりますが、いつまでも下がり続ける相場はないんだと改めて実感しました。

暴落したときに何度か追加購入してみたのですが、良い結果になりました。また暴落したときには追加購入したいので、暴落用に資金を置いておきたいと思います。

インデックスファンドは長期投資で市場全体の平均リターンを得ることを目標にしていますが、わたしは市場全体の平均リターン以上を目指しています。

一喜一憂すると疲れてしまうので、「今月はこんな感じか」とゆるい気持ちと「どこまでお金が増えるかな?」と挑戦する気持ちで長く続けたいと思います。

投資信託に興味がある方におすすめの本

投資信託やインデックス投資について勉強したいという方は、水瀬ケンイチさんの「お金は寝かせて増やしなさい」がおすすめです!!

わたしが投資信託を再開しようと思った本です。投資信託についての知識はもちろん、投資信託を続けるコツや積立投資を続けたデータが惜しみなく公開されています

「投資には興味があるけど、なんだか怖い…」と思っている人には、横山光昭さんの「はじめての人のための3000円投資生活」がおすすめです。

この本を読むと、「投資信託って簡単かも!わたしでもできる気がする!」と思えてきます

最後までご覧いただき、ありがとうございました

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