【積立投資信託実績】8か月目の運用成績を公開!ひふみプラスの運用結果は?

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こんにちは、投資ブロガー藤奈です

新型コロナウイルスが猛威を振るっていますが、為替市場も株価も大きく値崩れすることなく、力強い相場が継続しています。そのような中、8か月目のインデックス投信の運用成績を公開したいと思います。

積立インデックス投信に興味がある

投資信託の銘柄選びの参考にしたい

リアルな運用成績が知りたい

このように思っている方は、ぜひ読んでみてください

積立インデックス投信の基礎知識については、こちらの記事でまとめています。よかったら参考にしてください

【積立インデックス投信基礎知識】初心者でも分かる!投資信託のメリットやデメリット、今後の見通しは?

【積立投資信託とは?】インデックスファンドとアクティブファンドのメリット・デメリットを比較!おすすめの買い方は?

【ポートフォリオ】理想の資産配分(アセットアロケーション)について!おすすめの配分は?

積立インデックス投信運用成績

元本評価額損益
1か月目5,0004,898-102
2か月目15,00015,215215
3か月目45,00044,080-920
4か月目60,00060,976926
5か月目70,00069,266-734
6か月目80,00085,0785,078
7か月目90,000100,19510,195
8か月目100,000107,4617,461

1か月は5,000円、2か月目から毎月1万円ずつ積み立てています。米中貿易摩擦問題で為替が暴落した際に少しスポット購入したので、8か月目で10万円の積立額になりました。

投資信託を購入したいと思ったら、まずは証券口座するのですが、わたしは楽天証券を利用しています。

楽天証券を利用することで、楽天スーパーポイントを稼ぐことができ、ポイントアップ制度でポイントが貯めやすくなります。貯まったポイントで投資信託を購入することができます。

ポイントで投資信託を購入したい

投資生活をお得に楽しみたい

少額投資に興味がある

このように思っている方は、楽天証券×SBIネオモバイル証券がおすすめです!

楽天証券とSBIネオモバイル証券については、こちらの記事で詳しく解説しています。よかったら、ご覧ください

【Tポイントが使える証券】投資を始めるならSBIネオモバイル証券!人気の秘密を徹底追究

楽天スーパーポイントで株が買えるように!ポイント投資をするならどっち?楽天証券とSBIネオモバイル証券を比較

銘柄別の運用成績

わたしが積み立てている銘柄は、全てインデックスファンドです。理由は簡単で、手数料が安いからです。

積立投信は、3つの理由から利益を出しやすいと言われています。

複利の力

世界経済の成長

平均回帰性によって、3~5%の利回りになる可能性が高い

複利とは、買った投資信託によって生じた利息でさらに投資信託を購入し、雪だるま式にお金を増やす方法です。

100万円を5%の利率で運用していくと、以下のようになります

単利複利
3年105万円116万円
10年150万円163万円
100年600万円1億3150万円

複利は小さな力ですが、積み重ねることによって大きな力になります。

また、世界経済は上昇と下落を繰り返していますが、長期的に見ると右肩上がりとなっています。長く積み立てることで、世界経済の成長分の利益を稼ぐことができるのです

積立インデックス投信の成績

3つの理由から積立インデックス投信の未来は明るいと思い、毎月1万円ずつ購入しています。

実際に積み立てている銘柄は以下の通りです

先進国株式=<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

新興国株式=SBI・新興国株式インデックスファンド(雪だるま(新興国株式))

国内株式=e MAXIS SLIM国内株式(TOPIX)

元本評価額評価損益
外国株式80,000円86,625円+6,625円
新興国株式14,750円15,242円+492円
国内株式(TOPIX)4,250円5,594円+344円

先月積立額を変えようか悩んでいたのですが、結局変えていません。

積立インデックス投信の面白いところは、積立配分をどうするか?ということだと思います。

もちろん毎月1万円積立でもいいとおもうのですが、わたしは「どうやったら利益が増えるかな?」と考えて試すのが好きなので、いろいろ試行錯誤して楽しんでいます。

暴落している時は積立額を増やしたり、スポット購入してみたり。高騰している時は積立額を減らしてみたり。

資産配分については、こちらの記事で詳しく解説しています

【ポートフォリオ】理想の資産配分(アセットアロケーション)について!おすすめの配分は?

ポイント投資の成績

楽天スーパーポイントが貯まったら、人気のアクティブファンドひふみプラスと金のインデックスファンドを購入しています。

楽天スーパーポイントは今5000ポイントほど貯まっているのですが、暴落に備えて蓄えています。

元本評価額評価損益
ひふみプラス2100P2268円+168円
ゴールドインデックス600P701円+101円

ポイントで購入しているので、元金はかかっていません。とってもお得な感じがしますよね!

積立インデックス投信8か月目の感想

先月よりも含み益が減ってしまいましたが、力強い相場のおかげ成績は好調です。

このまま落ち着いた相場が続けばいいのですが、上がり続ける相場はありません。そろそろ暴落が来てもおかしくないと思うので、現金の比率を増やしています。

長期的な目で見ることを忘れないようにしたいと思います

積立インデックス投信を始めるなら読んでほしい、おすすめの本2選

積立インデックス投信についての解説記事を作っていますが、本で勉強したいという方もいると思います。

そんな方におすすめの本をご紹介します

1つ目は横山光昭さんの「はじめての人のための3000円投資生活」

こちらの本はとにかく簡単で読みやすい!投資をしたことがないという人でもすらすら読めると思います。

わたしはこの本をきっかけに投資を始めました。思い出の本です。

2つ目は水瀬ケンイチさんの「お金は寝かせて増やしなさい」

この本はインデックス投信のバイブル本として有名です。この本をきっかけにインデックス投信を本格的に行うようになりました。

「はじめての人のための3000円投資生活」よりも少し難しい内容になっていますが、インデックス投信に興味がある方にはぜひ読んでほしい本です。

最後までご覧いただき、ありがとうございました

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