【積立投資信託実績】1か月目の運用成績公開!世界市場ポートフォリオを参考にしたインデックス投資の結果は?

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こんにちは、投資ブロガー藤奈です

2019年6月から投資信託を再開し、現在3か月目に入りました。順番がごちゃごちゃになってしまいましたが、過去の記録を基に1か月目の運用成績を公開します。

投資信託に興味がある

どの投資信託を買うか迷っている

このように思っている方はぜひ読んでみてください

積立投資1か月目の運用実績

元本評価額損益
1か月目5,0004,898-102

今月は5,000円ですが、来月から10,000円の積立にしようと考えています。積立だけででなく、暴落時にはスポット購入も行うつもりです。

楽天証券を利用しているので、投資信託は楽天カード支払いにしています。貯まった楽天スーパーポイントでさらに投資信託を購入しています。

お得に投資信託やポイント投資をしたい方は楽天証券SBIネオモバイル証券がおすすめです

銘柄別の運用実績

投資信託の難しくて面白いところは、どの投資信託を買い、どのような比率にするかという点だと思います。このように資産配分をすることをアセットアロケーションと言います。

わたしは世界市場ポートフォリオ理論を参考にして、投資信託の比率を決めました。世界市場ポートフォリオ理論とは、世界市場の比率こそが効率的なポートフォリオであるという考え方です。

世界各国の株式市場の比率は、おおよそ先進国株式:新興国株式:国内株式=8:1:1になっています。日本に住んでいるから国内株式の比率を高めるのも手ですし、積極的なリターンを狙って新興国の比率を高めるのも手です。

今月は世界市場と同じ比率にしていますが、SBIネオモバイル証券で国内株式も購入しているので、国内株式の比率を下げて、新興国の株式の比率を上げようかなと思っています。

わたしが積み立てているのは、手数料が安いインデックスファンドになっています。

積み立てている銘柄は以下の通りです

先進国株式:<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド

新興国株式:SBI・新興国株式インデックスファンド(雪だるま(新興国株式))

国内株式:eMAXISSlim 国内株式(TOPIX)

銘柄別の成績は以下の通りです

積立投資信託

  投資額 評価額 損益
先進国株式4,000円3,916円 -84円
新興国株式500円 493円 -7円
国内株式(TOPIX) 500円489円-11円

ポイント投資

貯まった楽天スーパーポイントで、人気のアクティブファンドひふみプラスiシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)を購入しています。

今回は記録がないのですが、来月からはポイント投資も公開しようと思っています。

1か月目の感想

含み損からのスタートとなってしまいました。投資信託は長期投資予定なので、気にしないようにしようと思っています。

投資信託は毎月の積立設定をしてしまうと、あとはほとんどすることがありません。「そういえば積立投信どうなっているかな?」と気が向いたときに確認するくらいで十分なので、すごく楽ちんは投資です。

「どれくらいお金が増えるのかな?」とゲーム感覚で長く続けていきたいと思います。

投資信託に興味がある方におすすめの本

投資信託やインデックス投資について、本で勉強したいという方には、横山光昭さんの「はじめての人のための3000円投資生活」と水瀬ケンイチさんの「お金は寝かせて増やしなさい」がおすすめです。

「はじめての人のための投資生活」を読んで、「わたしでも投資ができるかも?」と思い、投資を始めることになりました。わたしにとって思い入れの強い本です。投資に対する考え方をガラっと変えてくれて、投資に対するハードルを下げてくれます。

水瀬ケンイチさんの「お金は寝かせて増やしなさい」は、長年インデックス投資を運用されている水瀬さんの知識やデータが詰まった本です。投資信託に興味がある方は、ぜひ読んでみてください

記事は参考になったでしょうか

最後までご覧いただき、ありがとうございました

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