メキシコペソが活発に取引されるのは何時頃?時間帯による値動きの特徴と注意点を徹底解説【FX】

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こんにちは、投資ブロガー藤奈です

わたしはメキシコペソでスワップポイント投資を行っています。メキシコペソのスワップポイント投資とは、高金利であるメキシコの通貨メキシコペソを保有し、スワップポイント(金利)と為替差益を狙うFX投資です。

メキシコペソは値動きが少なくて金利が高いので、長期投資でスワップポイントを狙うことができます。長期投資なので、チャート分析も不要ですし、1日中パソコンに張り付く必要もありません。わたしも気が向いたときにレートを確認しているだけです。

基本的に放ったらかしで問題ないのですが、少し知識があるだけでリスクを減らすことができます。今回はメキシコペソの値動きの特徴と活発に取引される時間帯、注意点についてお伝えします

メキシコペソ投資に興味がある

すでにメキシコペソ投資を行っている

このような方はぜひ読んでみてください

メキシコペソの特徴

メキシコペソの特徴について簡単にお伝えします

高金利

値動きが少ない

経済成長が期待できる資源国

アメリカへの依存

高金利である

メキシコペソの政策金利は7%で、高金利で有名なトルコリラに次いで第2位となっています。政策金利が高い国の通貨は、スワップポイントも多くなります。

FXのスワップポイントと外貨預金の仕組みはほとんど同じです。メキシコペソ投資も通貨を保有しているだけで金利(スワップポイント)を貰うことができるのです。

違いは、FXの特徴であるレバレッジを利用できること、外貨預金よりも手数料が安いことです。

各国の政策金利は以下の通りです

国名政策金利発表日
アメリカ0~0.25%2020年3月
日本-0.10%2016年1月
欧州0.00%2016年3月
イギリス0.10%2020年3月
カナダ1.25%2020年3月
オーストラリア0.25%2020年3月
ニュージーランド0.25%2020年3月
スイス-1.25%~-0.25%2015年1月
香港0.86%2020年3月
中国4.35%2015年10月
ノルウェー0.25%2020年3月
スウェーデン0.00%2019年12月
南アフリカ5.25%2020年3月
トルコ9.75%2020年3月
メキシコ6.50%2020年3月

値動きが少ない

メキシコペソは2020年3月16日現在4.7円です。ここ10年ほど4.5円~9円の値動きで、新興国通貨であるにも関わらず、安定した値動きとなっています。ドル円はここ10年で75円から125円の値動きがありましたから、メキシコペソの値動きがどれほど少ないか分かります。

一般的にFXはスワップポイントではなく、売買による為替差益を目的としています。それはほとんどの通貨は値動きが激しく、スワップポイント以上の下落が起こるからです。

高金利通貨で有名なトルコリラは、2008年には100円近かったレートが、現在は約16円になっています。これではいくらスワップポイントが多くても利益が出ません

国名政策金利レート過去10年の値動き国債格付け
アメリカ0~0.25%75~125円2位
日本-0.10%11位
南アフリカ5.25%6.2円5.9~13円21位
トルコ9.75%17円15~64円24位
メキシコ6.50%4.7円4.5~9円17位

メキシコペソは値動きが少ないので、長期投資することで利益が出やすい通貨なんです。長期投資なので、1日中パソコンと睨めっこする必要もありませんし、チャートの分析も必要ありません。日中働いている人や初心者の人にも向いている投資です。

経済成長が期待できる資源国

メキシコは中南米でブラジルに次ぐ経済規模を持った新興国です。銀などの資源物が豊富で、石油や天然ガスも産出される資源国としても知られています。

経済大国アメリカの隣国であり、その恩恵もあり、底堅い経済成長が続いています。

購買力平価ベースのGDP予想額ランキングでは、2030年にメキシコが9位になると言われています。また、ゴールドマンサックスの予想では、2050年にメキシコのGDPが世界5位になるとされています。

アメリカへの依存

問題点としては、アメリカへの依存があげられます。メキシコの輸出先の8割はアメリカ向け、輸入先の半分はアメリカとなっています。

そのため、アメリカの景気やアメリカとの関係性がメキシコペソに大きな影響を与えます。

メキシコペソの特徴については、こちらの記事で詳しく解説しています。参考にしてみてください

【初心者向け】メキシコペソのスワップポイント投資は始めたほうがいいのか?メリット・デメリットから考えてみた

メキシコペソの値動きの特徴

以上のことから、メキシコペソの値動きには以下の特徴があります

アメリカのドルの動きに影響されやすいドル円の動きと似ている

資源国であるため、原油などの資源価格に影響されやすい

もちろんメキシコの景気動向も値動きに影響します。毎月上旬に発表される消費者物価指数(CPI)や政策金利の発表は注意しておきたいところです。

【スワップ投資】メキシコペソ円と米ドル円のレート推移を比較!アメリカとメキシコの関係性

今後も下落することもあるかもしれませんが、高い経済成長が見込まれており、長期的な見通しは明るいと思っています

メキシコペソが活発に取引される時間帯と特徴

アメリカの隣国であるメキシコのペソはニューヨーク時間に取引されることが多いです。

ロンドン市場に次いで取引高の多いのがニューヨーク市場です。夏時間の場合は22時から翌日の午前5時50分まで、冬時間の場合は23時から翌日の午前6時50分まで開かれていて、この時間がニューヨーク時間と呼ばれています。ニューヨーク時間は多くの投資家が主戦場にしている時間帯です。

取引高は外国為替市場の約20%ですが、圧倒的な資金力を誇るアメリカの機関投資家が動き、世界通貨のドルが活発に取引されるので、もっとも値動きが激しくなります。もちろん、メキシコペソも値動きが激しくなります。

欧州勢も参参入している21時から翌日の2時頃までは特に値動きが激しく、上昇相場や下落相場といったトレンドがもっとも発生しやすい時間です。

翌日の午前2時頃からも値動きも緩やかになり、レンジ相場になりやすいです。

ニューヨーク時間の注意点

ニューヨーク時間は冬時間午後9時・夏時間午後10時頃から翌日の午前2時頃までは常に注意が必要です。午後9時頃からはアメリカの指標が毎日のように発表されますし、夏時間の午後11時・冬時間の0時にはNYオプションカット、夏時間の0時・冬時間の午前1時にはロンドンフィックスとなっています。

機関投資家による騙しに注意

午後9時頃はアメリカの機関投資家による騙しも起こりやすいので、注意が必要です。

NYオプションカットに注意

FXを行う上で知っておきたい言葉にNYオプションカットがあります。オプションカットとは、カットオフタイムとも呼ばれ、通貨オプション権利行使の締め切り時間を意味しています。

通貨オプションとは、あらかじめ定められた機関や期日に、定められた価格で買う権利、または売る権利を売買する取引のことです。つまり、NYオプションカットとは、通貨を定められた価格で買う締め切り時間のことなんです。

権利を買うのは安定したレートを確保したい大きな貿易企業や投資目的の金融機関、売るのは証券会社や銀行などの金融機関です。

一般的にオプションカットで設定された価格付近で値動きが収束することが多いです。

NYオプションカットが近づくと、買う側と売る側の思惑が交錯し、値動きが激しくなります。NYオプションカット付近…前後30分は相場が荒れたり、トレンドの方向感がなくなったりします。ドルだけでなく、メキシコペソを含めた通貨全般の値動きが予想しにくくなります。

ロンドンフィックスに注意

夏時間0時、冬時間午前1時にはロンドン市場においてその日の基準となるレートが決まります。この時間をロンドンフィックスまたはロンドンフィキシングと呼びます。

日本の仲値と同じですが、規模はけた違いです。ロンドンフィックスの前後30分は値動きが激しくなるので、注意が必要です。

経済指標と要人発言に注意

世界通貨であるドルの動きは、全通貨に影響を与えます。FOMCの政策金利の発表雇用統計などの経済指標で相場が大きく動きます。わたしは雇用統計や政策金利の発表前は、利益が出ているポジションは売却するようにしています。

アメリカの大統領をはじめとした要人の発言で、相場の流れが急に変わることもあります。メキシコはアメリカへの依存が強い国ですから、米中貿易摩擦問題やメキシコの壁建設、メキシコとの関税問題発言は暴落を招く可能性が高いです

オセアニア時間に注意

メキシコペソはニューヨーク時間に取引されることが多く、その他の時間は比較的に値動きが緩やかです。ただ、通貨を保有している場合は週明けのオセアニア時間にも注意が必要です。

ウェリントン市場は、午前5時から午後2時まで開かれています。午前6時頃から午前8時頃まではオセアニア時間と呼ばれ、三大為替市場(東京・ロンドン・ニューヨーク)が開いていないので、市場参加者も少なく、値動きも緩やかな時間帯です。しかし、週末にイベントがあった場合、この時間に為替は大きく動きます。

フラッシュクラッシュと呼ばれる突然値が大きく動いて、急に戻る現象の多くはウェリントン市場が開いたときに起こります。参加者が少なく、流動性が低いためにフラッシュクラッシュが起こりやすいからです。この時間は魔の時間とも呼ばれています。2019年の始めに起こったフラッシュクラッシュもこの時間帯に起こりました。

通貨を保有している場合、一番気を付けたい時間帯です。わたしは週末時点で利益が出ている通貨は売却して、持ち越し通貨が少なくするようにしています

東京・アジア時間の値動きの特徴

メキシコペソ投資は、日本の円を売り、メキシコのペソを買う投資です。日本の円は東京・アジア時間に活発に取引されます。

三大為替市場の1つである東京市場は、午前9時から午後3時頃まで開かれています。東京市場が始まる8時頃からアジアの投資家たちが参入し始めるので、外国為替市場に少しずつ活気が出てきます。午前8時頃から午後3時頃までの時間帯は、東京・アジア時間と呼ばれています。

東京の株式市場が開く午前9時から仲値が決まる午後9時55分前後までは、日本の円の値動きが特に激しくなります。仲値とは、銀行などの金融機関が取引するレートのことです。レートが常に変わっていたら、銀行で両替ができないので、価格を決めてしまうのです。1円以上の値動きがない限り、仲値はその日1日適用されます。

その後はアジアやオーストラリアの経済指標が発表されることも多く、お昼ごろまでアジア通貨・オセアニア通貨の活発な取引が行われます。活発な取引は行われる午前8時からお昼頃までのこの時間帯は、上昇相場や下降相場といったトレンドが発生しやすくなります。

お昼を過ぎると市場も落ち着き、値動きも緩やかになります。この時間は行ったり来たりを繰り返すレンジ相場になることが多いです。

外国為替市場から見ると、東京市場の取引高は5%ほどなので、比較的値動きが少ない時間帯と言えます。

東京・アジア時間の注意点

日本の企業は、取引先への支払いをドルで行うことが多く、決済のほとんどは5・10のつく日(ゴトー日)に行われます。企業は決済前に円をドルに交換するのですが、銀行もドルが足りず、ドル不足に陥ることが多いです。

このようにドルが不足した場合、為替市場(FX)からドルを購入します。そのため、5・10のつく日(ゴトー日)はドル高傾向になります。

欧州時間の値動きの特徴

最後に欧州時間の特徴をお伝えします。

三大市場のうち、もっとも取引高の多いのがロンドン市場です。アジアや欧州、アメリカの投資家たちも参加するため、ロンドン市場の取引高は外国為替市場全体の約40%にもなります。多くの投資家はロンドン市場とニューヨーク市場を戦場としています。長期投資のメキシコペソにはあまり関係ありませんが…。

ロンドン市場は夏時間は午後4時から0時まで、冬時間の場合は午後5時から翌日の午前1時まで開かれています。ロンドン市場より一足先に早く始めったフランスやドイツの投資家たちが参加し始める午後3時頃から21時頃は、欧州時間と呼ばれています。

ユーロ(EUR)とイギリスのポンド(GBP)を中心に取引が行われますが、欧州の投資家たちが参入してくることで、外国為替市場が本格的に動き出す時間帯です。欧州の株式市場は開く午後4時頃から午後7時頃まではユーロやポンドの値動きが特に激しくなり、上昇や下降といったトレンドが発生しやすくなります。

為替差益を狙う場合、アジア時間の安値・高値のどちらにブレイクするかで、トレンドを予測することもできます。

午後7時以降は値動きも緩やかになり、行ったり来たりを繰り返すレンジ相場になりやすいです。

欧州時間の注意点

機関投資家が参入し始める15時頃は、アジアの機関投資家によるポジション整理や欧州の機関投資家による騙しが起こりやすいです。ユーロ圏内では、イギリスの同意なき離脱問題など懸念材料が多く、メキシコペソを含む全通貨に飛び火する可能性があります。関係者の発言や各国の情勢には注意を払っておきたいところです。

まとめ

時間帯の特徴について詳しくお伝えしましたが、メキシコペソは長期投資なので、あまり気にしすぎなくていいと思います。

わたしは利益が出ているポジションだけ、週末や雇用統計の発表前、FOMCの声明前に売却するようにしています。リスクを少しでも減らしたい人はわたしのようにポジションを整理したり、時間帯の特徴を参考にこまめに売買してもいいと思います。

スワップポイントの受け渡しは、ニューヨーク時間が閉まる時間に行われることが基本です。夏時間の場合は午前6時前後、冬時間の場合は午前7時頃になります。その点だけ注意しておいてくださいね

メキシコペソ投資を始めるなら?スワップポイント比較

メキシコペソ投資始めるなら、スワップポイントの高いFX会社で口座を開設することをおすすめします。金利が銀行によって異なるように、スワップポイント(金利)も会社によって異なるのです

2020年3月16日の週を基に作成したスワップポイント表は以下の通りです

1万通貨保有スワップポイント/日スプレッド(原則)取引最小単位
セントラル短資FX12円0.2銭1000通貨
みんなのFX8円0.3銭1000通貨
Light FX12円0.3銭1000通貨
ヒロセ通商10円0.3銭1000通貨
FXプライムbyGMO11円0.9銭1000通貨
GMOクリック証券8円0.3銭100000通貨
マネーパートナーズFX5円0.3銭10000通貨

おすすめはわたしも利用しているスワップポイント1位のセントラル短資FXです。スプレッド(手数料)も少なく、決済しなくてもスワップポイントが口座に入金されるのも魅力的です。

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同じくスワップポイント1位になったのは、LIGHT FX。決済しないとスワップポイントが入りませんが、放置したい人にとっては、節税対策ができる口座としておすすめです!

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最後までご覧いただき、ありがとうございました

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